•تراجع مستويات العملة الأمريكية يدعم ارتفاع السبائك الذهبية
•ارتفاع احتمالات خفض أسعار الفائدة الأمريكية بنحو 50 نقطة أساس
•السوق فى انتظار المزيد من البيانات عن سوق العمل فى الولايات المتحدة

ارتفعت أسعار الذهب بالسوق الأوروبية يوم الخميس لتواصل مكاسبها لليوم الثاني ‏على التوالي ،ضمن عمليات التعافي من أدنى مستوى فى أسبوعين ،وبدعم التراجع ‏الحالي فى مستويات العملة الأمريكية ،ليتداول المعدن الثمين مرة أخرى فوق حاجز ‏‏2,500 دولارًا للأونصة. ‏

ومع ارتفاع احتمالات قيام مجلس الاحتياطي الفيدرالي بخفض أسعار الفائدة الأمريكية ‏بنحو 50 نقطة أساس فى وقت لاحق هذا الشهر ،ينتظر المستثمرين صدور المزيد ‏من البيانات الهامة عن سوق العمل فى الولايات المتحدة.‏

نظرة سعرية
•أسعار الذهب اليوم :ارتفعت أسعار معدن الذهب بنسبة 0.85% إلى ‏‏(2,516.98 $) ، من مستوى افتتاح التعاملات عند (2,495.75$) ، وسجلت أدنى ‏مستوي عند (2,493.89$).‏

•عند تسوية الأسعار يوم الأربعاء، حققت أسعار الذهب ارتفاع بنحو 0.15% ، فى ‏أول مكسب فى غضون الأربعة أيام الأخيرة ،بعدما سجلت فى وقت سابق من ‏التعاملات أدنى مستوى فى أسبوعين عند 2,471.95 دولارًا للأونصة.‏

•بخلاف عمليات التعافي من مستويات منخفضة ،ارتفعت أسعار الذهب بفضل ‏تراجع مستويات العملة الأمريكية عقب صدور بيانات ضعيفة عن سوق العمل ‏فى الولايات المتحدة.‏

الدولار الأمريكي
تراجع مؤشر الدولار يوم الخميس بنسبة 0.15% ،ليواصل خسائره للجلسة الثانية على ‏التوالي ،عاكسًا استمرار هبوط مستويات العملة الأمريكية مقابل سلة من العملات ‏الرئيسية والثانوية.‏

وكما نعلم أن هبوط مستويات العملة الأمريكية، يجعل السبائك الذهبية المسعرة ‏بالدولار الأمريكي أفضل جاذبية للمشترين الذي يحملون عملات أخرى.‏

بيانات ضعيفة
أظهرت البيانات الصادرة أمس الأربعاء أن فرص العمل في الولايات المتحدة انخفضت ‏فى يوليو إلى أدنى مستوى لها في ثلاث سنوات ونصف تقريبًا، مما يشير إلى أن ‏سوق العمل الأمريكي فقد زخمه.‏

قال خبراء اقتصاديون في "ويلز فارجو" في مذكرة: أظهرت بيانات فرص العمل لشهر ‏يوليو القليل من الإشارات على انتهاء التباطؤ المستمر في سوق العمل الأمريكي.‏

وأضاف الخبراء:بالنسبة لمجلس الاحتياطي الفيدرالي ، تؤكد البيانات أن سوق العمل ‏لم تعد مصدرًا للضغوط التضخمية على الاقتصاد الأمريكي.‏

تعليقات متشائمة
قالت رئيسة بنك الاحتياطي الفيدرالي في سان فرانسيسكو "ماري دالي": إن خفض ‏أسعار الفائدة ضروري للحفاظ على صحة سوق العمل.‏

الفائدة الأمريكية
•عقب البيانات والتعليقات أعلاه ووفقًا لأداة "فيد ووتش" التابعة لمجموعة‎ ‎‎"‎‏CME‏‎"‎‏ : ارتفع تسعير احتمالات خفض أسعار الفائدة الأمريكية بنحو 50 نقطة ‏أساس فى اجتماع سبتمبر من 41% إلى 45% ،وتراجع تسعير احتمالات الخفض ‏بنحو 25 نقطة أساس من 59% إلى 55%.‏

•ومن أجل إعادة تسعير تلك الاحتمالات ،يترقب المستثمرين على مدار يومي ‏الخميس والجمعة، صدور بيانات أخرى هامة جداً عن سوق العمل فى الولايات ‏المتحدة.‏

•تصدر اليوم الخميس وظائف القطاع الخاص الأمريكي لشهر أغسطس وطلبات ‏إعانة البطالة الأسبوعية،ويصدر الجمعة تقرير الوظائف لشهر أغسطس.‏

توقعات حول أداء الذهب
•قال كبير محللي السوق في كيه سي إم تريد "تيم ووترر": إذا جاءت أرقام تقرير ‏الوظائف غير الزراعية أقل من التوقعات، فقد يعيد ذلك احتمال خفض الفائدة ‏بمقدار 50 نقطة أساس إلى الواجهة، مما سيؤثر سلبًا على الدولار الأمريكي و ‏يعزز من أسعار الذهب‎.‎

•أضاف ووترر: قد لا تكون أسعار الذهب في 2024 قد بلغت ذروتها بعد، حيث ‏يُعتبر مستوى 2,600 دولارً للأونصة هدفًا محتملاً قبل نهاية العام، إذا قام ‏الاحتياطي الفيدرالي بتنفيذ سلسلة من تخفيضات الفائدة السريعة قبل نهاية ‏العام.‏

صندوق ‏SPDR
حيازات الذهب لدى صندوق ‏SPDR Gold Trust‏ اكبر صناديق المؤشرات العالمية ‏‏المدعومة ظلت بالأمس بدون أي تغيير يذكر ،وذلك لليوم الثالث على التوالي ، ‏ليستمر الإجمالي عند 862.74 طن متري ،والذي يعد أعلى مستوى منذ 16 يناير ‏الماضي.‏

نظرة فنية
سعر الذهب ينتظر إشارة تأكيد – توقعات اليوم 05-09-2024‏

•انقسام بين أعضاء البنك المركزي الأوروبي حول تخفيضات الفائدة
•تزايد آمال تقلص فجوة أسعار الفائدة بين أوروبا والولايات المتحدة

ارتفع اليورو بالسوق الأوروبية يوم الخميس مقابل سلة من العملات العالمية ، ‏ليتحرك فى المنطقة الإيجابية لليوم الثاني على التوالي مقابل الدولار الأمريكي ، ضمن ‏عمليات التعافي من مستويات منخفضة ،وسط تقارير بشأن انقسام صانعي السياسة ‏النقدية فى البنك المركزي الأوروبي حول الاستمرار فى إجراء تخفيضات إضافية بعد ‏الخفض المنتظر فى وقت لاحق هذا الشهر.‏

مع ارتفاع احتمالات قيام مجلس الاحتياطي الفيدرالي بخفض أسعار الفائدة الأمريكية ‏بنحو 50 نقطة أساس فى وقت لاحق هذا الشهر ،تزداد آمال تقلص فجوة أسعار الفائدة ‏بين أوروبا والولايات المتحدة ،فى انتظار صدور المزيد من البيانات الهامة عن سوق ‏العمل الأمريكي.‏

نظرة سعرية
•سعر صرف اليورو اليوم:ارتفع اليورو مقابل الدولار بنحو 0.1% إلى (1.1090$) ، من ‏سعر افتتاح التعاملات عند (1.1082$) ،وسجل أدنى مستوى عند (1.1075 $).‏

•أنهي اليورو تعاملات الأربعاء مرتفعًا بنسبة 0.35% مقابل الدولار ، ضمن عمليات ‏التعافي من أدنى فى أسبوعين عند 1.1026 دولارًا ،وبعد صدور بيانات ضعيفة ‏فى الولايات المتحدة.‏

البنك المركزي الأوروبي
قالت وكالة "رويترز" وفقًا لمصادر مطلعة على المناقشات إن صناع السياسات النقدية ‏فى البنك المركزي الأوروبي على خلاف متزايد بشأن آفاق النمو ،وهو الخلاف الذي يُظهر ‏الانقسام حول مستقبل التخفيضات الإضافية فى أسعار الفائدة الأوروبية.‏

يبدى بعض أعضاء البنك المركزي الأوروبي المخاوف من ضعف وركود الأنشطة ‏الاقتصادية فى المنطقة الموحدة ،فى المقابل يركز البعض الأخر على ضغوط التضخم ‏المستمرة.‏

الفائدة الأوروبية
خفض البنك المركزي الأوروبي أسعار الفائدة بنحو 25 نقطة أساس في يونيو الماضي ، ‏ومن المؤكد تقريبا أن يخففها مرة أخرى بنحو 25 نقطة أساس في سبتمبر الجاري بفضل ‏التباطؤ الأخير فى نمو الأسعار.‏

ومع ذلك، من المرجح أن تكون قرارات السياسة في الاجتماعات التالية أكثر تعقيدًا مع ‏دخول اقتصاد منطقة اليورو حالة أكثر خطورة، وفقا لما تشير إليه محادثات مع أكثر من ‏عشرة مصادر داخل البنك المركزي الأوروبي.‏

الفائدة الأمريكية
•أظهرت البيانات الصادرة أمس الأربعاء أن فرص العمل في الولايات المتحدة ‏انخفضت فى يوليو إلى أدنى مستوى لها في ثلاث سنوات ونصف تقريبًا، مما ‏يشير إلى أن سوق العمل الأمريكي فقد زخمه.‏

•عقب البيانات أعلاه ووفقًا لأداة "فيد ووتش" التابعة لمجموعة‎ "‎‏CME‏‎"‎‏ : ارتفع ‏تسعير احتمالات خفض أسعار الفائدة الأمريكية بنحو 50 نقطة أساس فى اجتماع ‏سبتمبر من 41% إلى 45% ،وتراجع تسعير احتمالات الخفض بنحو 25 نقطة أساس ‏من 59% إلى 55%.‏

•ومن أجل إعادة تسعير تلك الاحتمالات ،يترقب المستثمرين على مدار يومي ‏الخميس والجمعة، صدور بيانات أخرى هامة جداً عن سوق العمل فى الولايات ‏المتحدة.‏

•تصدر اليوم الخميس وظائف القطاع الخاص الأمريكي لشهر أغسطس وطلبات ‏إعانة البطالة الأسبوعية،ويصدر الجمعة تقرير الوظائف لشهر أغسطس.‏

فجوة أسعار الفائدة
فجوة أسعار الفائدة بين أوروبا والولايات المتحدة أصبحت حاليًا عند 125 نقطة أساس ‏لصالح أسعار الفائدة الأمريكية.وفى ظل الاحتمالات القائمة حاليًا حول أسعار الفائدة ‏الأوروبية والأمريكية ،فمن المتوقع أن تستمر تلك الفجوة دون أي تغيير خلال سبتمبر ‏الجاري ،لكن قد تتقلص إلى 100 نقطة أساس فى حال خفض مجلس الاحتياطي ‏الفيدرالي أسعار الفائدة بنحو 50 نقطة أساس.‏

لذلك إذا جاءت بيانات سوق العمل الأمريكي أسوأ من توقعات السوق ،سترتفع ‏احتمالات خفض أسعار الفائدة الأمريكية بنحو 50 نقطة أساس ،وهو ما سيدعم ارتفاع ‏سعر صرف اليورو مقابل الدولار الأمريكي.‏

نظرة فنية
سعر اليورو مقابل الدولار يفقد العزم – توقعات اليوم 05-09-2024‏

قرر مجلس إدارة الشركة السعودية لخدمات السيارات والمعدات (ساسكو)، توزيع أرباح نقدية على المساهمين عن النصف الأول من عام 2024م، بواقع 0.25 ريال للسهم، بما يمثل 2.5% من القيمة الاسمية.

ووفقا لبيان الشركة على موقع السوق المالية السعودية "تداول"، اليوم الخميس تبلغ قيمة توزيعات الأرباح 17.5 مليون ريال، يتم توزيعها على 70 مليون سهم.

ونوهت الشركة إلى أن أحقية توزيعات الأرباح للمساهمين المالكين للأسهم بتاريخ 15 سبتمبر 2024م والمقيدين في سجل مساهمي الشركة لدى مركز (إيداع) بنهاية ثاني يوم تداول يلي تاريخ الاستحقاق.

وأشارت إلى أنه سيم بدء توزيع الأرباح على المساهمين المستحقين بتاريخ 30 سبتمبر 2024.

ودعت الشركة مساهميها لتحديث بيانات حساباتهم البنكية المرتبطة بمحافظهم الاستثمارية لدى البنوك لضمان إيداع أرباحهم المستحقة في حساباتهم مباشرة.

وتراجعت أرباح الشركة بالنصف الأول من عام 2024، إلى 22.86 مليون ريال، مقابل أرباح بلغت 23.44 مليون ريال للفترة نفسها من عام 2023، بتراجع نسبته 2.47%.

توقعت وكالة ستاندرد آند بورز للتصنيفات الائتمانية "أس آند بي"، اليوم، استمرار الأداء الجيد لبنوك دول مجلس التعاون الخليجي خلال عام 2024، وذلك بفضل زيادة أحجام الإقراض وارتفاع دخل الرسوم واستقرار الهوامش والكفاءة القوية لإدارة التكاليف.

ووفقا لوكالة أنباء الإمارات، ذكرت ستاندرد آند بورز، في تقرير حديث، أن القطاعات غير النفطية في المملكة العربية السعودية ودولة الإمارات العربية المتحدة ساهمت في نمو الإقراض السنوي بنسبة 10.4% لأكبر 45 بنكًا خليجيًا في النصف الأول من عام 2024، مقابل 6.7% في عام 2023.

ولفتت الوكالة إلى أن استمرار ارتفاع أسعار الفائدة لفترة طويلة أدي إلى بقاء هوامش الربح مستقرة عند 2.7%، مشيرة إلى حفاظ البنوك على ربحية قوية في النصف الأول من العام، مع زيادة العائد على الأصول إلى 1.74%، من 1.65% في نهاية عام 2023.

وتتوقع ستاندرد آند بورز أن يُخفض مجلس الاحتياطي الفيدرالي أسعار الفائدة بمقدار 150 نقطة أساس بين سبتمبر 2024 ونهاية عام 2025.