عندما يتعلق الأمر بالاستثمار، فقد كان الذهب دائمًا يحتل مكانة خاصة كمحافظ للقيمة وكحماية ضد عدم اليقين الاقتصادي. هذا - إلى جانب فوائده الفريدة الأخرى - قد دفع العديد من المستثمرين لإضافة هذا المعدن النفيس إلى محافظهم الاستثمارية في السنوات الأخيرة. وتتزايد شعبية الاستثمار في الذهب، مع قرار المزيد والمزيد من المستثمرين بأن الذهب هو الإضافة الصحيحة لاستثماراتهم.

بينما نبدأ عام 2024، لا تزال جاذبية الاستثمار في الذهب قائمة - وقد ترغب في النظر في شراء الذهب في وقت ما في المستقبل القريب. ومع ذلك، كما هو الحال مع أي نوع من الأصول، من المهم أن تكون على دراية جيدة قبل الغوص في سوق هذا المعدن الثمين. بوجود فكرة واضحة عما تقوم بالدخول فيه، يمكنك القضاء على المفاجآت في المستقبل وضمان أن الاستثمار في الذهب هو الخطوة الصحيحة بالنسبة لك.

هل أنت جاهز للاستثمار في الذهب؟ استكشف خياراتك الأفضل للاستثمار في الذهب عبر الإنترنت هنا.

7 امور مهمة يجب معرفتها قبل الاستثمار في الذهب في عام 2024

تأكد من أن لديك فكرة واضحة حول الأمور التالية قبل البدء في شراء أي أصل ذهبي، سواء كانت سبائك وعملات ذهبية، صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب (ETFs)، أسهم الذهب أو أي أصل ذهبي آخر:

• الغرض من إضافة الذهب إلى محفظتك

قبل التوجه إلى سوق الذهب، من المهم للمستثمرين تحديد أهداف استثماراتهم. بعد كل شيء، يخدم الذهب أغراضًا متعددة، مثل التحوط ضد التضخم، ملاذ آمن أثناء الانكماش الاقتصادي أو أداة لتنويع المحفظة - وأنت بحاجة إلى فهم ما إذا كانت الفوائد تناسب محفظتك. معرفة سبب رغبتك في الاستثمار في الذهب يمكن أن يساعد أيضًا في توجيه استراتيجيتك ويمكنك من اتخاذ قرارات مستنيرة.

اكتشف تحليل اسعار الذهب بشكل يومي.

• الاتجاهات الحالية في السوق والمؤشرات الاقتصادية

يجب عليك أيضًا أن تراقب عن كثب اتجاهات السوق والمؤشرات الاقتصادية. يتأثر سوق الذهب بعوامل مثل أسعار الفائدة، وفترات التضخم، والأحداث الجيوسياسية. على سبيل المثال، إذا ارتفعت أسعار الفائدة، يزداد تكلفة الفرصة البديلة لاحتفاظ الذهب - الذي لا يولد فائدة أو أرباح - مما قد يؤثر على طلبه. وبدوره، يمكن أن يوفر متابعة المؤشرات الاقتصادية بانتظام رؤى قيمة حول صحة الاقتصاد وتأثيره المحتمل على سوق الذهب.

• الأشكال المختلفة للاستثمار في الذهب

يمكن شراء الذهب بأشكال متنوعة، ولكل منها مجموعة خاصة من المزايا والمخاطر. تشمل الأشكال الشائعة الذهب المادي (العملات، السبائك، المجوهرات)، صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب، أسهم شركات التعدين، وعقود الآجلة.

فهم خصائص ومخاطر كل شكل أمر حيوي. على سبيل المثال، بينما قد يوفر الذهب المادي أصلًا ملموسًا، إلا أنه يتطلب تخزينًا وتأمينًا، بينما توفر صناديق الاستثمار المتداولة خيارًا أكثر سيولة لأولئك الذين لا يرغبون في امتلاك الذهب المادي.

• تحمل المخاطر وتخصيص محفظتك

كما هو الحال مع أي استثمار، فهم تحملك للمخاطر أمر بالغ الأهمية. يعتبر الذهب في كثير من الأحيان استثمارًا محافظًا، ولكنه لا يزال يحمل مخاطر. حدد النسبة المئوية التي تشعر بالراحة في تخصيصها للذهب في محفظتك، مع الأخذ بعين الاعتبار أهدافك الاستثمارية العامة ورغبتك في المخاطرة. سيساعدك إيجاد التوازن المناسب في بناء محفظة متنوعة تتماشى مع أهدافك المالية.

• خيارات التخزين والأمان

إذا اخترت الذهب المادي، فإن معالجة مخاوف التخزين والأمان أمر حاسم. يتطلب تأمين استثمارك خيارات تخزين آمنة، مثل صندوق الودائع الآمنة أو مرفق تخزين ذو سمعة طيبة. يجب عليك أيضًا النظر في التأمين للحماية من السرقة أو الخسارة، والذي يأتي بتكلفة إضافية. في النهاية، تقييم التكاليف المرتبطة وضمان الامتثال لأي لوائح تتعلق بتخزين المعادن الثمينة هو خطوة حيوية قبل الشروع في شراء الذهب.

• التأثير الاقتصادي والسياسي العالمي

يتأثر الذهب بشكل كبير بالأحداث الاقتصادية والسياسية العالمية. ابق على اطلاع بالتوترات الجيوسياسية، النزاعات التجارية والسياسات الاقتصادية التي يمكن أن تؤثر على قيمة المعدن الثمين. على سبيل المثال، قد تدفع الشكوك الاقتصادية أو عدم الاستقرار السياسي المستثمرين نحو أصول الملاذ الآمن مثل الذهب. لذا، البقاء على اطلاع بالأحداث العالمية سيساعدك على توقع التحولات المحتملة في سوق الذهب.

• تكاليف المعاملات والرسوم

قبل الانتهاء من أي استثمار في الذهب، كن على دراية بتكاليف المعاملات والرسوم المرتبطة بشراء، بيع أو تخزين الذهب. تأتي أشكال الاستثمار المختلفة في الذهب مع تكاليف متفاوتة، ويمكن أن تقلل هذه النفقات من عائداتك بمرور الوقت. لذلك، قد يكون من المفيد معرفة التكاليف المتوسطة - وقد ترغب أيضًا في مقارنة الرسوم بين خيارات الاستثمار المختلفة واختيار الخيار الذي يتماشى مع أهدافك المالية وميزانيتك.

الخلاصة

يمكن أن يكون الاستثمار في الذهب استراتيجية حكيمة، خاصة في أوقات عدم اليقين الاقتصادي. ومع ذلك، من الضروري الاقتراب من الاستثمارات في الذهب بعقلية مستنيرة. فهم أهدافك الاستثمارية، البقاء على اطلاع باتجاهات السوق، استكشاف الأشكال المختلفة للاستثمار في الذهب، تقييم تحمل المخاطر، معالجة مخاوف التخزين والأمان، مراقبة المشهد الاقتصادي والسياسي العالمي والتنبه لتكاليف المعاملات هي اعتبارات رئيسية لأي شخص يتطلع إلى سلك طريق الاستثمار

ارتفعت مؤشرات الأسهم الأمريكية خلال تداولات اليوم الإثنين، وسجل الداو جونز مستوى إغلاق تاريخي جديد، كما سجل إس آند بي 500 هو الآخر مستوى غير مسبوق عند التسوية.

وينصب تركيز المستثمرين في الوقت الحالي على نتائج أعمال الشركات، والبيانات الاقتصادية ذات الصلة بالتضخم، مع تقييم فرص تحقيق الهبوط الناعم للاقتصاد الأمريكي وبدء خفض الفائدة في العام الجاري.

وفي ذات السياق، تتوقع الأسواق احتمالًا بنسبة 46% تقريبًا لبدء خفض سعر الفائدة الفيدرالي في مارس آذار المقبل، في انخفاض حاد من نحو 81% في الأسبوع الماضي، ومع ذلك، هناك آمال في خفضها بشكل قوي خلال الأشهر القادمة.

وفي ختام الجلسة، ارتفع مؤشر داو جونز الصناعي بنسبة 0.4% (ما يعادل 138 نقطة) إلى 38002 نقطة، وسجل أعلى مستوى عند 38109 نقاط وأقل مستوى عند 37911 نقطة.

وصعد مؤشر إس آند بي 500 الأوسع نطاقاً بنسبة 0.2% (ما يعادل 10 نقاط) إلى 4850 نقطة، وسجل أعلى مستوى عند 4868 نقطة وأقل مستوى عند 4844 نقطة.

وارتفع مؤشر ناسداك بنسبة 0.3% (نحو 49 نقطة) إلى 15360 نقطة، وبلغ أعلى مستوى عند 15439 نقطة وأقل مستوى عند 15333 نقطة.

قال التجار إن العقود الآجلة للصويا في الولايات المتحدة ارتفعت يوم الاثنين حيث قفزت العقود الآجلة لزيت الصويا بنسبة 2.7٪ بسبب تغطية المراكز المكشوفة وقوة النفط الخام.

وفي بورصة شيكاغو للتجارة (CBOT)، ارتفعت العقود الآجلة للقمح وسط عمليات شراء مساومة، بينما أنهت عقود الذرة على ارتفاع طفيف بعد جلسة متقلبة.

وارتفعت أسعار عقود فول الصويا في بورصة شيكاغو لشهر مارس آذار بنسبة 11 سنتًا أو 0.9٪، عند 12.24-1/4 دولارًا للبوشل، وارتفع سعر زيت الصويا تسليم شهر مارس بنسبة 1.26 سنتًا عند 48.16 سنتًا للرطل، مرتفعًا بعد انخفاضه إلى 46.77 سنتًا.

وارتفعت العقود الآجلة للنفط الخام الأمريكي بنسبة 2٪ تقريبًا بسبب انقطاع الإمدادات، مما يدعم مجمع الصويا بسبب دور زيت الصويا كمادة وسيطة للوقود الحيوي. وأشار كريج تورنر، المحلل لدى StoneX، إلى أن صناديق السلع الأساسية O/R تمتلك قدرًا كبيرًا من العقود الآجلة لزيت الصويا على CBOT، مما يترك السوق عرضة لنوبات من التغطية على المكشوف.

وقال تورنر: "لقد وصلنا إلى مستويات الدعم في زيت الفول، ولدينا مركز بيع كبير. لذلك أعتقد أنه تغطية مركزة، والنفط الخام آخذ في الارتفاع".

وعزا بعض التجار قوة زيت الصويا إلى التقارير التي تفيد بأن مصنع فيليبس 66 الضخم الجديد للديزل المتجدد في روديو، كاليفورنيا، أزال عقبة تنظيمية، مما مهد الطريق أمام المصنع لبدء عملياته.

وقد توجت ارتفاعات أسعار فول الصويا حيث قام التجار بوزن حجم محصول فول الصويا في البرازيل، أكبر مورد في العالم، بعد أن خففت الأمطار المخاوف بشأن أضرار الجفاف هناك. قالت شركة AgRural الاستشارية إن حصاد فول الصويا في البرازيل اكتمل بنسبة 6٪ بحلول يوم الخميس.

وأظهرت بيانات جمركية يوم السبت أن واردات الصين من فول الصويا من البرازيل في عام 2023 قفزت بنسبة 29٪ عن العام السابق، مما وسع هيمنة المزارع الأمريكي الجنوبي على أكبر سوق لفول الصويا في العالم وأكل حصة السوق الأمريكية.

كما ارتفعت عقود القمح في بورصة شيكاغة تسليم مارس آذار عند التسوية 3-1/4 سنتًا عند 5.96-1/2 دولار للبوشل، في حين أنهت أسعار الذرة الجلسة على ارتفاع بحوالي 1/4 سنتًا عند 4.45-3/4 دولار للبوشل، متماسكة بعد أن وصلت إلى أدنى مستوى لها في العقد الأسبوع الماضي عند 4.36 دولار للبوشل، وهو أقل مستوى خلال ثلاث سنوات.

كانت أعمال تصدير القمح العالمية هادئة يوم الاثنين بعد شراء أكثر من 1.5 مليون طن متري الأسبوع الماضي في مناقصات دولية مع مشترين من بينهم الجزائر ومصر وتونس والأردن ولبنان. وكان الأردن هو الوحيد الذي طرح عطاءات لشراء القمح حتى الآن هذا الأسبوع.

انخفضت غالبية العملات الرقمية خلال تداولات اليوم الإثنين وسط مبيعات مكثفة طالت البيتكوين وأخواتها مما دفع القيمة السوقية للعملات الرقمية مجتمعة بنسبة 4.85% في الأربع وعشرين ساعة الماضية إلى 1.56 تريليون دولار.

وينصب تركيز المستثمرين في الوقت الحالي على نتائج أعمال الشركات، والبيانات الاقتصادية ذات الصلة بالتضخم، مع تقييم فرص تحقيق الهبوط الناعم للاقتصاد الأمريكي وبدء خفض الفائدة في العام الجاري.

وفي ذات السياق، تتوقع الأسواق احتمالًا بنسبة 46% تقريبًا لبدء خفض سعر الفائدة الفيدرالي في مارس آذار المقبل، في انخفاض حاد من نحو 81% في الأسبوع الماضي، ومع ذلك، هناك آمال في خفضها بشكل قوي خلال الأشهر القادمة.

الإيثريوم

وعلى صعيد التداولات، هبط سعر الإيثريوم بحلول الساعة 22:55 بتوقيت جرينتش على منصة كوين ماركت كاب بنسبة 6.1% إلى 2315.5 دولار.

سولانا

هبط سعر العملة الرقمية سولانا على منصة كوين ماركت كاب بنسبة 8.3% إلى 84.11 دولار.

الريبل

هبط سعر العملة الرقمية الريبل على منصة كوين ماركت كاب بنسبة 3.5% إلى 0.5289 دولار.