لماذا سعى القطاع المصرفي السويسري لإبرام صفقة كريدي سويس؟

وبعد أزمة استمرت لعدة أيام تدخل فيها البنك المركزي السويسري بتسهيل الوصول ‏إلى سويلة قدرها 50 مليار فرنك (نحو 54 مليار دولار) لإنقاذ بنك كريدي سويس، ‏دخل الأخير في مفاوضات مكثفة مع مواطنه "يو بي إس" لإعادة الاستقرار إلى ‏القطاع المصرفي وإنقاذ سمعة الصناعة المصرفية السويسرية.‏

وبالأمس، تم الإعلان عن استحواذ يو بي إس على كريدي سويس مقابل 3 مليارات ‏فرنك (نحو 3.25 مليار دولار) مع تحمل يو بي إس تكاليف تزيد عن خمسة ‏مليارات دولار.‏

وأشاد البنك الوطني السويسري بالتوصل إلى هذه الصفقة مشيرا إلى أن كلا البنكين ‏سيكون لهما حق الوصول إلى سيولة تصل إلى 100 مليار فرنك.‏

ملامح الصفقة

رغم إعلان الصفقة، إلا أن المخاوف من تداعيات أخرى على القطاع المصرفي ‏العالمي وأزمات اقتصادية قد تغير وجه العالم لا تزال قائمة.‏

وانخفض سهم "كريدي سويس" من مستوى الذروة في 2007 بنسبة 99% حتى ‏الآن، وتراجعت قيمته السوقية من 125 مليار دولار تقريبًا إلى 8 مليارات دولار ‏فقط.‏

وبناء على الصفقة، تم شطب أكثر من 17 مليار دولار من سندات "الدرجة الأولى ‏الإضافية" الخطرة الخاصة ببنك كريدي سويس، وفي حالة تسبب عمليات بيع ‏الأصول في خسائر لبنك "يو بي إس"، ستتحمل الحكومة السويسرية معه جزءًا من ‏الخسائر المحتملة.‏

وعلق كبير مستشاري أليانز، الخبير الاقتصادي "محمد العريان"، قائلاً إنه رغم ‏محاولة السلطات الابتعاد عن استخدام كلمة "إنقاذ" نظرًا لسمعتها السيئة منذ الأزمة ‏المالية، فإن ما حدث كان صفقة إنقاذ لتجنب تصفية البنك وإنقاذ القطاع المصرفي ‏من الانهيار.‏

وفي الوقت الراهن، تتزايد الضبابية، خاصة فيما يتعلق بعلاقة الدول بالقطاع ‏المصرفي الخاص لا سيما بعد انهيار بنوك عدة.‏

‏ السؤال الذي يطرح نفسه الآن هو إلى أي مدى سيؤثر الضغط المصرفي على ‏الاقتصاد، وما إذا كان سيؤثر على مسارات البنوك المركزية حول العالم.‏

لماذا دعت الحاجة لذلك؟

يعاني كريدي سويس من اضطرابات تسبب بها الانهيار الأخير لبنك سيليكون فالي ‏وسغنتشور الأمريكيين، مما أجبره على الاستفادة من 54 مليار دولار من تمويل ‏البنك المركزي السويسري في الأسبوع الماضي.‏

وبذلك ينضم كريدي سويس إلى بنكين أمريكيين - هما بنك وادي السيليكون وبنك ‏سيغيتشر - انهارا على مدار الأسبوعين الماضيين، ما يثير الشكوك في قوة القطاع ‏المصرفي حول العالم وإثارة ما يسمى بتأثير الدومينو.‏

ويُعد كريدي سويس واحد من 30 بنكا على مستوى العالم أكبر من أن تسقط نظرا ‏للأهمية البالغة التي تتمتع بها في النظام المصرفي، لكن المعاناة والخسائر الأخيرة ‏أثارت الشكوك كثيراً.‏

وأكد مسؤولون في بنك إنجلترا إنهم يجرون اتصالات بنظرائهم في بنك سويسرا ‏وسط مناقشات تجريها أجهزة الرقابة المالية والإدارات حول مستقبل كريدي ‏سويس. كما تتابع وزارة المالية البريطانية الموقف عن كثب.‏

وأشارت النتائج لمالية لكريدي سويس إلى أن البنك السويسري تعرض لخسائر ‏بلغت 7.3 مليار فرنك سويسري في 2022 - وهو أسوأ أداء مالي للبنك منذ ‏‏2008. كما حذر البنك من أنه قد لا يحقق أرباحا حتى عام 2024.‏

على النقيض، حقق بنك يو بي إس أرباحا بلغت 7.6 مليار دولار في العام ‏الماضي.‏

وفي نهاية العام الماضي، ألغى كريدي سويس 9000 وظيفة من إجمالي طاقم العمل ‏الدولي البالغ عدده 50480 موظفا والطاقم المحلي الذي يُقدر عدده بحوالي 16700 ‏موظفا، وفقا لشبكة تلفزيون إس آر إف الحكومية في سويسرا.‏