•اجتماع الاحتياطي الفيدرالي قد يضغط على أسعار الذهب

•السبائك الذهبية قد تفقد التداول فوق 2,300 دولارًا

ارتفعت أسعار الذهب بالسوق الأوروبية يوم الاثنين لتحافظ على ‏مكاسبها لليوم الثالث على التوالي ،بدعم التراجع الحالي فى ‏مستويات الدولار الأمريكي فى سوق صرف العملات الأجنبية ،خاصة ‏بعد تدخل السلطات اليابانية لدعم العملة المحلية ضد الضعف ‏المفرط.‏

تنطلق غداً الثلاثاء فعاليات اجتماع السياسة النقدية الهام لمجلس ‏الاحتياطي الفيدرالي ،حيث من المتوقع الإبقاء على أسعار الفائدة ‏ثابتة بدون أي تغيير عند مستوياتها التاريخية ،وذلك للاجتماع السادس ‏على التوالي.‏

ومن المرجح على نطاق واسع فى أسواق المال العالمية أن يفصح ‏البنك المركزي الأمريكي عن المزيد من المعلومات عن تطور معركته ‏مع التضخم الراسخ فى الولايات المتحدة ،بما سيساعد فى تحديد ‏التوقيت المحتمل للبدء فى إجراءات التيسيري النقدي.‏

نظرة سعرية

•أسعار الذهب اليوم :ارتفعت أسعار معدن الذهب قرابة 0.2% ‏إلى (2,341.38$) ، من مستوى افتتاح التعاملات عند (2,337.10$) ‏، وسجلت أدنى مستوي عند (2,320.11$).‏

•عند تسوية الأسعار يوم الجمعة، حققت أسعار الذهب ارتفاع ‏بنسبة 0.3% ، فى ثاني مكسب يومي على التوالي ،ضمن ‏عمليات التعافي من أدنى مستوى فى أسبوعين عند 2,291.57 ‏دولارًا للأونصة.‏

خسارة أسبوعية

فقد المعدن الثمين"الذهب" نسبة 2.3% الأسبوع الماضي ،فى أول ‏خسارة أسبوعية فى غضون شهر ونصف ،بسبب تسارع عمليات ‏التصحيح وجني الأرباح من المستويات الأعلى الإطلاق فوق 2,400 ‏دولارًا للأونصة.‏

الدولار الأمريكي

انخفض مؤشر الدولار يوم الاثنين بنسبة 0.6% ،عاكسًا تراجع واسع فى ‏مستويات العملة الأمريكية مقابل سلة من العملات الرئيسية ‏والثانوية ،الأمر الذي يوفر المزيد من الدعم لأسعار الذهب والمعادن ‏الأخرى المقومة بالدولار الأمريكي.‏

يأتي هذا التراجع فى مستويات الدولار الأمريكي ،بعد تدخل السلطات ‏اليابانية لدعم الين بعد هبوطه لدون حاجز 160 ينًا لكل دولار للمرة ‏الأولى مرة منذ عام 1990.‏

بالإضافة إلى ضغط التراجع الحالي فى العائد على سندات الخزانة ‏الأمريكية لأجل عشر سنوات ،فى انتظار المزيد من الأدلة حول ‏مستقبل أسعار الفائدة فى الولايات المتحدة.‏

الفائدة الأمريكية

•عقب بيانات نفقات الاستهلاك الشخصي يوم الجمعة ،تراجع ‏تسعير العقود الآجلة لاحتمالات خفض أسعار الفائدة الأمريكية ‏بنحو 25 فى يونيو القادم من 15% إلى 12%،واحتمالات الخفض ‏بنحو 25 نقطة فى يوليو عند 46% إلى 32%.‏

الاحتياطي الفيدرالي

تنطلق غداً الثلاثاء فعاليات اجتماع السياسة النقدية الثالث لمجلس ‏الاحتياطي الفيدرالي خلال هذا العام، على أن تصدر القرارات يوم ‏الأربعاء، التوقعات تشير إلى الإبقاء على أسعار الفائدة عند نطاق ‏‏5.50 % كأعلى مستوى فى 23 عام بدون أي تغيير يذكر ،وذلك ‏للاجتماع السادس على التوالي.‏

بيان السياسة النقدية وتصريحات رئيس الاحتياطي الفيدرالي "جيروم ‏باول" من المتوقع أن توفر أدلة قوية وواضحة حول مستقبل أسعار ‏الفائدة فى الولايات المتحدة خلال هذا العام.‏

توقعات حول أسعار الذهب

•قال كبير محللي السوق في كيه سي إم تريد "تيم ووترر": على ‏المدى القصير، يواجه الذهب بعض التحديات نظرًا للجدول ‏الزمني المتأخر المحتمل لخفض أسعار الفائدة الأمريكية.‏

•وأضاف ووترر: إذا ظل الذهب في نطاق 2,200-2,350 دولارًا، ‏فسيكون المعدن الثمين في وضع جيد للاستفادة من أي تراجع ‏محتمل في البيانات الكلية الأمريكية في الأرباع المقبلة.‏

•وأوضح ووترر: إذا سمعنا ميلًا متشددًا من "جيروم باول" هذا ‏الأسبوع، إلى جانب طباعة قوية أخرى للوظائف الأمريكية، فقد ‏يواجه الذهب اختبارًا لبعض مستويات الدعم الرئيسية على ‏الجانب السلبي.‏

صندوق ‏SPDR

حيازات الذهب لدى صندوق ‏SPDR Gold Trust‏ اكبر صناديق ‏المؤشرات العالمية ‏المدعومة بالذهب انخفضت يوم الجمعة بنحو ‏‏2.59 طن متري،لينزل الإجمالي إلى ‏‎832.19‎‏ طن متري‎.‎

نظرة فنية

سعر الذهب ينخفض بهدوء – توقعات اليوم 29-04-2024‏

منصات تداول الذهب

ارتفعت أرباح مصرف الراجحي بنسبة 6.27% خلال الربع الأول من عام 2024، مقارنة بأرباح الربع المماثل من عام 2023، في ظل زيادة إجمالي دخل العمليات.

وكشفت نتائج المصرف على موقع السوق السعودية "تداول" اليوم الاثنين، ارتفاع صافي الربح إلى 4.4 مليار ريال، بالربع الأول من عام الحالي، مقابل أرباح بلغت 4.15 مليار ريال بالفترة نفسها من العام الماضي.

وعزا المصرف ارتفاع صافي الأرباح إلى زيادة إجمالي دخل العمليات بنسبة 6.6%، والذي يعود إلى ارتفاع صافي دخل التمويل والاستثمار والدخل من العمليات الأخرى.

ونوه المصرف أنه قابل ذلك انخفاض في الدخل من رسوم الخدمات البنكية والدخل من تحويل العملات الأجنبية. 

وفي المقابل ارتفع إجمالي مصاريف العمليات شاملاً مخصص خسائر الائتمان بنسبة 7.2% نتيجة ارتفاع في مصروف الاستهلاك ومصاريف رواتب ومزايا الموظفين، وارتفع مخصص خسائر الائتمان بنسبة 17.3%.

وأظهرت نتائج المصرف بالربع الأول من عام 20234 ارتفاع إجمالي ربح العمليات إلى 7.23 مليار ريال مقابل 6.78 مليار ريال بالربع الأول من عام 2023، بارتفاع نسبته 6.6%.

وكانت أرباح مصرف الراجحي بالربع الرابع من عام 2023، سجلت تراجعا نسبته 5.3%، إلى 4.17 مليار ريال، مقابل نحو 4.4 مليار ريال للربع الرابع من العام السابق.

•العملة الموحدة فى انتظار بيانات التضخم ‏

•فجوة أسعار الفائدة تضغط سلبًا على اليورو

ارتفع اليورو بالسوق الأوروبية يوم الاثنين مقابل سلة من العملات العالمية ، ليستأنف ‏مكاسبه مقابل الدولار الأمريكي ،على وشك ملامسة أعلى مستوى فى أسبوعين ،وذلك ‏قبيل صدور بيانات هامة عن وتيرة التضخم فى كبري الدول الأوروبية خلال شهر أبريل ‏،فى انتظار صدور بيانات التضخم فى كامل أوروبا غداً الثلاثاء.‏

رغم الصعود الحالي فى مستويات اليورو غير أن التوقعات تشير إلى خطر المزيد من ‏الضعف في الأيام المقبلة ،خاصة إذا عززت بيانات التضخم احتمالات خفض أسعار ‏الفائدة الأوروبية فى يونيو القادم ،مما يجدد مخاوف اتساع فجوة أسعار الفائدة بين ‏أوروبا والولايات المتحدة.‏

نظرة سعرية

•سعر صرف اليورو اليوم:ارتفع اليورو مقابل الدولار بنحو 0.4% إلى(1.0734$) ، من ‏سعر افتتاح التعاملات عند (1.0693$) ،وسجل أدنى مستوى عند (1.0690$).‏

•فقد اليورو يوم الجمعة قرابة 0.4% مقابل الدولار ، بعدما سجل فى وقت سابق ‏من التعاملات أعلى مستوى فى أسبوعين عند 1.0753 دولارًا.‏

•بخلاف عمليات البيع لجني الأرباح ،تراجعت العملة الأوروبية بعد بيانات أعلى من ‏توقعات السوق عن نفقات الاستهلاك الشخصي فى الولايات المتحدة.‏

بيانات التضخم

تصدر فى أوقات متلاحقة اليوم ، بيانات أسعار المستهلكين فى بعض الدول الأوروبية ‏وعلى رأسها ألمانيا لشهر أبريل ،والتي سوف تؤشر ما سوف تكون عليه بيانات التضخم ‏الرئيسية فى كامل أوروبا المقرر صدورها غداً الثلاثاء.‏

إذا أظهرت تلك البيانات استمرار انحسار الضغوط التضخمية على البنك المركزي ‏الأوروبي ،سوف تزداد احتمالات خفض أسعار الفائدة الأوروبية فى يونيو القادم.‏

ومن شأن أي انحسار فى التضخم أن يزيد من احتمالات قيام البنك المركزي الأوروبي ‏بتخفيض أسعار الفائدة مرة أخرى في يوليو، بعد التسعير المرتفع للخفض فى يونيو.‏

إن توقيت التخفيض الثاني للبنك المركزي الأوروبي هو الذي يهم الأسواق حاليًا، نظرًا لأن ‏خطوة يونيو تم الإعلان عنها بشكل جيد.‏

فجوة أسعار الفائدة

فجوة أسعار الفائدة بين أوروبا والولايات المتحدة حاليًا عند 100 نقطة أساس ،كأقل ‏فجوة منذ مايو 2022 ،ومن المتوقع أن تتسع إلى 125 نقطة أساس فى يونيو المقبل ‏لصالح أسعار الفائدة الأمريكية.‏

ضغوط سلبية

قالت شركة سيتي إندكس : يتزايد الضغط على اليورو، حيث تتسع الفجوة بين تخفيضات ‏أسعار الفائدة المتوقعة من مجلس الاحتياطي الفيدرالي مقابل البنك المركزي الأوروبي ‏إلى أقصى حد هذا العام.‏

توقعات حول أداء اليورو

•قال استراتيجي العملات الأجنبية في بنك يونيكريديتو "روبرتو مياليتش": من المتوقع ‏أن تؤدي بيانات التضخم فى أوروبا إلى المزيد من الضعف فى مستويات اليورو خاصة ‏مقابل الدولار الأمريكي.‏

•وأضاف مياليتش : من المرجح أن يحافظ مجلس الاحتياطي الفيدرالي  هذا الأسبوع ‏على قوة الدولار الأمريكي، مما يحبط محاولات انتعاش اليورو والجنيه الإسترليني.‏

نظرة فنية

سعر اليورو مقابل الدولار يظهر تداولات مختلطة – توقعات اليوم 29-04-2024‏

شركات تداول اليورو مقابل دولار EUR USD

كشفت نتائج البنك الأهلي السعودي بالربع الأول من عام 2024، ارتفاع صافي الأرباح 0.36%، مقارنة بأرباح الربع المماثل من عام 2023، لارتفاع إجمالي دخل العمليات.

ووفقا لبيانات البنك على موقع السوق السعودية "تداول" اليوم الاثنين، ارتفع صافي الربح إلى 5.04 مليار ريال، بالربع الأول من عام الحالي، مقابل أرباح بلغت 5.02 مليار ريال بالفترة نفسها من العام الماضي.

وأوضح البنك أن ارتفاع صافي الربح يعود إلى ارتفاع إجمالي دخل العمليات، إضافة إلى ارتفاع دخل/مصاريف العمليات الغير تشغيلية الأخرى بالصافي.

ونوه البنك إلى أنه قابل ذلك جزئيا ارتفاع في مصاريف العمليات متضمنة صافي مخصص خسائر الائتمان المتوقعة.

وأشار إلى أنه ارتفع إجمالي الأصول بنسبة 3.4% مقارنة بالسنة المنتهية في ديسمبر 2023 وذلك حصيلة لارتفاع محفظة التمويل بنسبة 3.9% نتيجة لارتفاع محفظة تمويل الأفراد بنسبة 2.5%.

كما لفت إلى ارتفاع ودائع العملاء بنسبة 11.2% خلال الفترة مقارنة بالسنة المنتهية في ديسمبر 2023.

وكانت أرباح البنك بالربع الرابع من عام 2023، سجلت ارتفاعا نسبته 4.13%، لتصل إلى 4.96 مليار ريال، مقابل 4.77 مليار ريال للربع الرابع من العام السابق.