نشرت منصة The Crypto Basic في 8 مايو تحليلًا أجرته أداة الذكاء الاصطناعي «غروك»، يتناول سيناريو استخدام البنوك الكبرى لعملة الريبل بدلًا من نظام سويفت لتنفيذ المدفوعات العالمية على مدار الساعة.

ووفقًا للتحليل، قد يتراوح سعر الريبل بين 5 دولارات و243 دولارًا، اعتمادًا على حجم التبني وسرعة دوران العملة في المعاملات.

وأشار «غروك» إلى أن الريبل قد تعالج ما يصل إلى 150 تريليون دولار سنويًا إذا اعتمدتها البنوك الكبرى في التحويلات العالمية الفورية.

وطرح التحليل سيناريوهين رئيسيين:

• في حال معالجة 30 تريليون دولار سنويًا، وهو سيناريو أكثر تحفظًا يعكس انتقالًا جزئيًا من نظام سويفت، قد يتراوح سعر الريبل بين 5 و49 دولارًا.
• أما في حال معالجة 150 تريليون دولار سنويًا، بما يعكس استبدالًا واسع النطاق لسويفت، فقد يتراوح السعر بين 24 و243 دولارًا.

وأوضح التحليل أن سرعة التسوية وانخفاض الرسوم يمثلان أبرز مزايا الريبل للاستخدام المؤسسي، إذ يمكنها تنفيذ التحويلات خلال ثوانٍ مقارنة بالأيام التي يتطلبها نظام سويفت التقليدي.

وأضاف التقرير أن تسعير الريبل في هذا السيناريو يعتمد على الاستخدام الفعلي وكفاءة السيولة، وليس على مفهوم «مخزن القيمة» كما هو الحال مع بيتكوين.

تقييم توقعات «غروك» لسعر ريبل

رغم أن توقعات الذكاء الاصطناعي تبدو شديدة التفاؤل، فإن المنطق الأساسي وراءها يظل قابلًا للنقاش، إذ يفترض النموذج أن ريبل ستستحوذ على حصة مؤثرة من سوق المدفوعات العالمية عبر الحدود الذي تهيمن عليه حاليًا شبكة سويفت.

ويبقى عامل التبني المؤسسي هو العنصر الحاسم، حيث إن الوصول حتى إلى الحد الأدنى من التوقعات يتطلب اعتمادًا واسع النطاق من البنوك الكبرى.

وتعزز عدة عوامل السيناريو الإيجابي حاليًا، من بينها تحسن الوضوح التنظيمي، وإطلاق صناديق استثمار متداولة مرتبطة بالعملات المشفرة، إضافة إلى تنامي اهتمام المؤسسات بتقنيات التسوية القائمة على البلوك تشين.

ومع ذلك، تبقى هذه التوقعات سيناريوهات طويلة الأجل، بينما سيعتمد الأداء الفعلي للعملة على حجم التبني والسيولة واندماجها في النظام المصرفي العالمي.

انخفاض تحويلات الحيتان إلى أدنى مستوى في أربع سنوات

وأظهرت بيانات البلوك تشين الصادرة عن منصة CryptoQuant أن تحويلات كبار المستثمرين «الحيتان» من عملة الريبل إلى منصات التداول تراجعت إلى 736 مليون ريبل ، وهو أدنى مستوى في أربع سنوات.

ويمثل هذا انخفاضًا حادًا مقارنة بمستوى 2.6 مليار الريبل المسجل في مارس، ما يشير إلى أن كبار المستثمرين لا يقومون حاليًا بتحويل أرصدتهم للبيع، وهو ما يعكس تراجع الضغوط البيعية على المدى القريب.

تراجعت أسعار القمح والذرة وفول الصويا في بورصة شيكاغو يوم الجمعة، وتتجه لتسجيل خسائر أسبوعية بفعل عمليات تصفية المراكز من جانب المستثمرين، رغم أن توقعات الطقس الجاف، خاصة في مناطق زراعة القمح الرئيسية، حدّت من وتيرة الهبوط.

وانخفض عقد القمح الأكثر نشاطًا في مجلس شيكاغو للتجارة بنسبة 0.1% إلى 6.11 دولار للبوشل بحلول الساعة 04:04 بتوقيت غرينتش، فيما تراجع فول الصويا بنسبة 0.2% إلى 11.90 دولار للبوشل. كما هبطت الذرة بنسبة 0.1% إلى 4.67 دولار للبوشل.

ويتجه القمح لتسجيل خسارة أسبوعية بنحو 4.1%، بينما فقدت الذرة 2.7% هذا الأسبوع، ليسجل السوقان أول تراجع أسبوعي لهما منذ نحو شهر. أما فول الصويا فانخفض بنحو 1% بعد أسبوعين متتاليين من المكاسب.

وقال أحد متداولي الحبوب في سنغافورة: «هناك ضغوط ناتجة عن قيام الصناديق الاستثمارية بتصفية مراكز الشراء. وبشكل عام، لا تزال أسعار النفط مرتفعة بسبب التوترات في الشرق الأوسط، إضافة إلى توقعات الطقس الجاف».

وارتفعت أسعار النفط بأكثر من 1% يوم الجمعة بعد تجدد القتال بين الولايات المتحدة وإيران، ما هدد وقف إطلاق النار الهش وأضعف الآمال بإحراز تقدم نحو إعادة فتح مضيق هرمز، وهو أحد أهم ممرات نقل النفط والغاز عالميًا.

كما أعلنت الإمارات العربية المتحدة أن دفاعاتها الجوية تصدت لتهديدات صاروخية وطائرات مسيرة إيرانية في وقت مبكر من الجمعة، في اختبار جديد لهشاشة وقف إطلاق النار المستمر منذ شهر بين واشنطن وطهران.

ويتابع المتعاملون عن كثب أوضاع الطقس في مناطق زراعة القمح الأمريكية المتضررة من الجفاف، حيث قال محللون إن الأمطار التي هطلت هذا الأسبوع لم تصل إلى بعض المناطق شديدة الجفاف، وربما جاءت متأخرة أو بكميات غير كافية لمنع تضرر المحاصيل في مناطق أخرى.

في المقابل، تسبب انخفاض درجات الحرارة في أضرار طفيفة فقط بسبب الصقيع، ما خفف بعض المخاوف المرتبطة بالطقس.

كما تدعم توقعات استمرار الطقس الجاف المرتبط بظاهرة إل نينيو أسعار الحبوب والبذور الزيتية.

وأظهر التقرير الأسبوعي الصادر عن وزارة الزراعة الأمريكية أن 31% من محصول القمح الشتوي الأمريكي صُنّف في حالة جيدة إلى ممتازة، ارتفاعًا من 30% الأسبوع الماضي، لكنه لا يزال الأدنى لهذه الفترة من العام منذ 2023.

ارتفعت أسعار النفط يوم الجمعة بعدما أطلقت إيران مجددًا صواريخ باتجاه الإمارات العربية المتحدة، في حين استهدفت الولايات المتحدة ناقلتي نفط إيرانيتين حاولتا تجاوز الحصار البحري الأمريكي.

وصعدت العقود الآجلة لخام برنت القياسي العالمي بنحو 2% إلى 102.07 دولار للبرميل بحلول الساعة 11:19 صباحًا بتوقيت الساحل الشرقي الأمريكي، فيما ارتفعت العقود الآجلة لخام غرب تكساس الوسيط الأمريكي بنحو 1% إلى 95.93 دولار للبرميل.

وكان الخامان قد أنهيا تعاملات الخميس على انخفاض، مع اتجاه كل منهما لتسجيل خسائر أسبوعية تتجاوز 5%.

وقالت وزارة الدفاع الإماراتية إن أنظمة الدفاع الجوي اعترضت صاروخين باليستيين وثلاث طائرات مسيرة أُطلقت من إيران، في ثاني هجوم من نوعه على الإمارات هذا الأسبوع على الأقل.

وفي الوقت نفسه، أعلنت القيادة المركزية الأمريكية القيادة المركزية الأمريكية أن القوات الأمريكية أطلقت النار على ناقلتي نفط إيرانيتين فارغتين، هما «إم/تي سي ستار 3» و«إم/تي سيفدا»، بعد انتهاكهما الحصار البحري.

وأضافت القيادة أن طائرة حربية تابعة للبحرية الأمريكية استهدفت مداخن السفينتين، ما أدى إلى تعطيلهما.

كما تبادلت القوات الأمريكية والإيرانية إطلاق النار الخميس في مضيق هرمز، حيث تعرضت ثلاث مدمرات أمريكية لهجمات بصواريخ وطائرات مسيرة وزوارق صغيرة أثناء عبورها المضيق باتجاه خليج عمان، بحسب القيادة المركزية الأمريكية.

وأكدت القيادة أن السفن الحربية لم تتعرض لإصابات، وأن القوات الأمريكية تمكنت من القضاء على التهديدات.

من جانبه، شدد الرئيس الأمريكي دونالد ترامب خلال اتصال مع شبكة ABC News على أن وقف إطلاق النار مع إيران لا يزال قائمًا، واصفًا الضربات بأنها «مجرد صفعة خفيفة».

وتأتي هذه التطورات بينما تواصل إيران دراسة مقترح أمريكي لإنهاء الحرب، في حين قال وزير الخارجية الأمريكي ماركو روبيو إن واشنطن تتوقع ردًا من طهران الجمعة.

وقالت وحدة الأبحاث التابعة لـ ANZ Research إن أسعار النفط تمر بحالة «تقلب حاد» مع تزايد الشكوك حول مفاوضات السلام.

وأضافت: «مخاطر انهيار اتفاق السلام الأمريكي المقترح ستُبقي أسواق النفط شديدة التقلب».

من جانبهم، توقع محللو سيتي جروب أن تستقر الأسواق المالية العالمية تدريجيًا رغم التقلبات المرتبطة بالشرق الأوسط، إلا أنهم حذروا من أن طريق العودة إلى الأوضاع الطبيعية لن يكون سلسًا، وقد يُبقي أسعار النفط مرتفعة خلال الأشهر المقبلة.

واصلت أسعار الذهب مكاسبها يوم الجمعة بعد صدور بيانات وظائف أمريكية جاءت أقوى من المتوقع، فيما تتجه الأسعار لتحقيق مكاسب أسبوعية مع تزايد التفاؤل بإمكانية التوصل إلى اتفاق ينهي الصراع بين الولايات المتحدة وإيران، وهو ما ساهم في تهدئة المخاوف المرتبطة بالتضخم وارتفاع أسعار الفائدة.

وارتفع سعر الذهب الفوري بنسبة 0.8% إلى 4723.28 دولارًا للأوقية، ليحقق المعدن النفيس مكاسب أسبوعية بلغت حتى الآن 2.4%.

كما صعدت العقود الآجلة الأمريكية للذهب تسليم يونيو بنسبة 0.5% إلى 4733 دولارًا للأوقية.

وأظهرت البيانات أن الاقتصاد الأمريكي أضاف وظائف بأكثر من المتوقع خلال أبريل، بينما استقر معدل البطالة عند 4.3%، في إشارة إلى استمرار قوة سوق العمل الأمريكي.

وقال ديفيد ميغير، مدير تداول المعادن لدى هاي ريدج فيوتشرز: «عادة ما نتوقع أن تؤدي بيانات الوظائف القوية إلى دعم الدولار والضغط على الذهب، لكننا لم نشهد ذلك اليوم».

وأضاف: «في الوقت الحالي، يتحرك الذهب باعتباره أصلًا عالي المخاطر أكثر من كونه ملاذًا آمنًا. وانتعاش الذهب مرتبط بآفاق تهدئة التوتر مع إيران، ومع تراجع أسعار الطاقة، بدأت الأسواق ترى احتمالات أكبر لخفض أسعار الفائدة من جانب الاحتياطي الفيدرالي في المستقبل».

ويُنظر إلى الذهب تقليديًا باعتباره ملاذًا آمنًا خلال فترات الاضطرابات العالمية، إلا أن ارتفاع أسعار الفائدة يضغط على المعدن النفيس لأنه لا يدر عائدًا.

وبحسب أداة «فيد ووتش» التابعة لمجموعة سي إم إي جروب، تتوقع الأسواق الآن احتمالًا بنحو 14% لرفع أسعار الفائدة هذا العام، انخفاضًا من نحو 22% يوم الخميس.

وشهدت منطقة الخليج اشتباكات بين القوات الأمريكية والإيرانية، كما تعرضت الإمارات العربية المتحدة لهجمات جديدة، إلا أن الرئيس الأمريكي دونالد ترامب أكد أن وقف إطلاق النار لا يزال قائمًا رغم التصعيد.

وفي الأسواق الفعلية، ظل الطلب على الذهب في الهند ضعيفًا هذا الأسبوع، بعدما دفعت موجة التعافي السعري المشترين المحتملين إلى تأجيل عمليات الشراء، بينما استقرت العلاوات السعرية في الصين بدعم من استمرار الطلب على الملاذات الآمنة.

أما الفضة، فارتفع سعرها الفوري بنسبة 3.1% إلى 80.88 دولارًا للأوقية، فيما صعد البلاتين بنسبة 0.2% إلى 2026.80 دولارًا، ويتجه المعدنان لتحقيق مكاسب أسبوعية.

في المقابل، تراجع البلاديوم بنسبة 0.3% إلى 1476.18 دولارًا للأوقية، لكنه لا يزال منخفضًا بنحو 3% على أساس أسبوعي.